この名前、この誘い文句に、気をつけて。

MoonExe

ムーンエグゼ

サイトに運営の会社の名前が無く、アプリの利用規約はダミーの文字。紹介をめぐる声が寄せられています（未確認）。

公的機関の公表

公的機関の公表はまだありません。

日本の金融庁の一覧（無登録で営業する業者への警告・登録業者）には、名前がありません（2026 年 11 月 10 日の確認）。一覧に無いことは、安全という意味ではありません。

確かめられる事実

• サイト（moonexe.com）のいちばん上の頁には、運営の会社の名前がありません。出典：MoonExe の頁（HAKOBUNE が確認）（2026.11.10）
• アプリ（app.moonexe.com）の画面に出る利用規約は、本文がダミーの文字（Lorem ipsum）です。出典：MoonExe のアプリの頁（HAKOBUNE が確認）（2026.11.10）
• 一方、サイトの利用規約の頁は、提供者を「MoonExe Finance Technology Ltd」とし、連絡先に米国コロラド州デンバーの住所を書いています。出典：MoonExe の利用規約の頁（HAKOBUNE が確認）（2026.11.10）
• 登録の欄に紹介コードがあり、登録から 7 日以内に口座を有効にするよう求めています。利回り・紹介の報酬・引き出せない期間は、サイトに書かれていません。出典：MoonExe のアプリの頁（HAKOBUNE が確認）（2026.11.10）

つながり

• 声BitradeX → MoonExeBitradeX を広めていた国内の紹介者たちが、次に MoonExe を勧めている、という HAKOBUNE が独自に得た情報です。運営が同じという意味ではありません。

似た名前の別物

• Moonex・MoonPay・Moon Express名前の似た別の会社・サービスです。MoonExe とは関係ありません。

関係する手口：「日利 1%。紹介した人数でランクと報酬が上がる」「前のは運営が悪かった。次のは本物だから取り返せる」「出金するには、先に追加の入金を」

4CAPITAL MANAGEMENT合同会社

同じ申立て：株式会社柴田綜合研究所・株式会社安藤綜合研究所

証券取引等監視委員会が 2026 年 11 月 10 日、無登録の営業の禁止と停止を命じるよう裁判所に申し立てました。

公的機関の公表

• 2026.11.10証券取引等監視委員会4CAPITAL MANAGEMENT合同会社・株式会社柴田綜合研究所・株式会社安藤綜合研究所について、東京地方裁判所に、無登録の金融商品取引業の禁止と停止を命じるよう申し立てました。出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 11 月 10 日の申立て）（2026.11.10）

確かめられる事実

• 申立ての資料によると、海外の集団投資スキームの持分（ITA グループの「エボリューション」「S&P500インデックス」など）を、2021 年 2 月 5 日から 2026 年 2 月 4 日に、少なくとも 2,141 人へ約 49 億円分勧めたとされています。出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 11 月 10 日の申立て）（2026.11.10）
• グローバルブリッジファンド合同会社（GBF 社）が出した少人数私募債（GBF債）を、少なくとも 402 人へ約 25 億円分売ったとされています。出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 11 月 10 日の申立て）（2026.11.10）
• 証券取引等監視委員会は、無登録の業者がほかの投資家のお金で払い戻すことがあり、前に払い戻しを受けたことは信用の証にならない、と注意しています。出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 11 月 10 日の申立て）（2026.11.10）

つながり

• 関係4CAPITAL MANAGEMENT合同会社 ― GOO PROPERTY SINGAPORE PTE. LTD.申立ての資料で、GOO 社との投資一任契約の締結の媒介をしていたとされています。出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 11 月 10 日の申立て）（2026.11.10）
• 関係4CAPITAL MANAGEMENT合同会社 ― グローバルブリッジファンド合同会社（GBF債）申立ての資料で、売っていた社債（GBF債）を出した会社とされています。出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 11 月 10 日の申立て）（2026.11.10）

関係する手口：「日利 1%。紹介した人数でランクと報酬が上がる」「失ったお金を、取り戻してあげます」

ORCA

オルカ・Orca Node

高い日利と紹介の報酬をうたう宣伝。「出金できない」という声が HAKOBUNE に寄せられています（未確認）。

公的機関の公表

公的機関の公表はまだありません。

日本の金融庁の一覧（無登録で営業する業者への警告・登録業者）には、名前がありません（2026 年 11 月 10 日の確認）。一覧に無いことは、安全という意味ではありません。

確かめられる事実

• 運営は「Orca Node Limited」と名のっています。所在地の書き方が頁によって違い、公式の頁ではニューヨーク州で登録した会社、公式のブログ（2026 年 5 月 20 日）ではコロラド州としています。出典：ORCA の公式の頁（HAKOBUNE が確認）（2026.11.10）
• 米国の SEC に「Form D」を出しています（2026 年 5 月 8 日・9 月 4 日）。Form D は届け出で、当局の承認や審査を受けたという意味ではありません。出典：米国 SEC の EDGAR（CIK 0002133924）（2026.09.04）
• 宣伝の記事は「日利最大 1.2%」「元本は期間の終わりまで引き出せない（10〜360 日）」「毎日のチェックインが条件」「紹介した組織の額に応じて 10〜50% の報酬」と説明しています。出典：ORCA を宣伝する個人のブログの記事（運営の資料ではありません）（2026.07.28）

似た名前の別物

• Orca（Solana の取引所）暗号資産 Solana の上の分散型の取引所（DEX）で、この ORCA とは別のものです。出典：Orca（Solana の取引所）の公式の頁（2026.11.10）
• ORCA カード（米シアトルの交通カード）米国シアトルの地域の交通カードで、この ORCA とは関係ありません。
• 日医標準レセプトソフト（ORCA）日本医師会の、医療機関向けのソフトの名前で、この ORCA とは関係ありません。
• Orca Markets名前の似た別の会社です。

関係する手口：「日利 1%。紹介した人数でランクと報酬が上がる」「出金するには、先に追加の入金を」「前のは運営が悪かった。次のは本物だから取り返せる」

GOO PROPERTY SINGAPORE PTE. LTD.

グープロパティ社

東京地方裁判所が 2026 年 10 月 9 日、無登録の営業の禁止と停止を命じました（証券取引等監視委員会の申立て）。

公的機関の公表

• 2026.10.09東京地方裁判所（証券取引等監視委員会の公表）無登録での集団投資スキームの持分の勧誘と、投資一任での運用の禁止と停止を命じました。出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 10 月 9 日の裁判所の命令）（2026.10.09）
• 2026.06.19証券取引等監視委員会裁判所に、無登録の金融商品取引業の禁止と停止を命じるよう申し立てました。出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 6 月 19 日の申立て）（2026.06.19）

確かめられる事実

• 金融庁の無登録業者の一覧にも載っています（2026 年 6 月）。出典：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」（一覧）（2026.11.10）

つながり

• 関係GOO PROPERTY SINGAPORE PTE. LTD. ― 4CAPITAL MANAGEMENT合同会社2026 年 11 月 10 日の申立ての資料で、GOO 社との投資一任契約の締結を媒介していたとされています。出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 11 月 10 日の申立て）（2026.11.10）

似た名前の別物

• 「goo」の名前のほかのサービス名前に「goo」を含む、ほかの会社のサービスとは関係ありません。

関係する手口：「日利 1%。紹介した人数でランクと報酬が上がる」「失ったお金を、取り戻してあげます」

Sakura Prime

サクラプライム（新宿FX株式会社・新宿FX LIMITED）

金融庁が無登録で勧誘をしていたとして警告書を出しました（2026 年 10 月）。前に警告を受けた業者と同じ会社名です。

公的機関の公表

• 2026.10金融庁登録を受けずにインターネットで FX（店頭デリバティブ取引）の勧誘をしていたとして警告書を出し、無登録業者の一覧に載せました（2026 年 10 月）。出典：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」（一覧）（2026.11.10）

つながり

• 前の名前新宿FX（ShinjukuFX） → Sakura Prime金融庁の一覧の備考に、「新宿FX株式会社」は 2025 年 8 月に警告を受けた業者と同じ名前だとあります。出典：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」（一覧）（2026.11.10）

関係する手口：「前のは運営が悪かった。次のは本物だから取り返せる」

Hantec Markets

ハンテック マーケッツ（Hantec Markets Limited・Hantec Markets Holdings Limited）

金融庁が無登録で勧誘をしていたとして警告書を出しました（2026 年 10 月）。

公的機関の公表

• 2026.10金融庁登録を受けずにインターネットで FX（店頭デリバティブ取引）の勧誘をしていたとして警告書を出し、無登録業者の一覧に載せました（2026 年 10 月）。出典：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」（一覧）（2026.11.10）

IZAKA-YA

Izakaya Limited

金融庁が 2026 年 9 月、無登録で暗号資産交換業を行う者として名前を公表しました。

公的機関の公表

• 2026.09金融庁登録を受けずに暗号資産交換業を行う者として、警告書を出し、名前を公表しました（2026 年 9 月）。出典：金融庁「無登録で暗号資産交換業を行う者の名称等について」（2026.09）

確かめられる事実

• 金融庁の一覧では、運営は Izakaya Limited、所在地は香港、代表者は「不明」とされています。出典：金融庁「無登録で暗号資産交換業を行う者の名称等について」（2026.09）

似た名前の別物

• 飲食店の「居酒屋」同じ読みの飲食店や、その予約のサイトとは関係ありません。

関係する手口：「出金するには、先に追加の入金を」

Zoomex

Zoomex.com・ZOOMEX

金融庁が無登録で勧誘をしていたとして警告書を出しました（2026 年 9 月）。

公的機関の公表

• 2026.09金融庁登録を受けずにインターネットで店頭デリバティブ取引の勧誘をしていたとして警告書を出し、無登録業者の一覧に載せました（2026 年 9 月）。出典：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」（一覧）（2026.11.10）

似た名前の別物

• Web 会議の ZoomWeb 会議のサービスの Zoom とは関係ありません。

BABA INVESTMENT

Babafx・Babaforex・Babafutures・babaoption・ババオプション

金融庁が無登録で勧誘をしていたとして警告書を出しました（2026 年 9 月）。

公的機関の公表

• 2026.09金融庁登録を受けずにインターネットで FX・オプション（店頭デリバティブ取引）の勧誘をしていたとして警告書を出し、無登録業者の一覧に載せました（2026 年 9 月）。出典：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」（一覧）（2026.11.10）

D Prime

D Prime Vanuatu Limited

金融庁が無登録で勧誘をしていたとして警告書を出しました（2026 年 9 月）。前に警告を受けたサービスと名前が似ています。

公的機関の公表

• 2026.09金融庁登録を受けずにインターネットで FX（店頭デリバティブ取引）の勧誘をしていたとして警告書を出し、無登録業者の一覧に載せました（2026 年 9 月）。出典：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」（一覧）（2026.11.10）

つながり

• 関係D Prime ― Doo Prime金融庁の一覧の備考に、サービスの名前が、2024 年 7 月 24 日に警告を受けた「Doo Prime」と似ているとあります。出典：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」（一覧）（2026.11.10）

関係する手口：「前のは運営が悪かった。次のは本物だから取り返せる」

BitradeX

ビットレード X・ビットレート X・BTX などの書き方も

運営が 2026 年 8 月 15 日に出金の一時停止を告知。「出金できない」という声が多数寄せられています。

公的機関の公表

• 2026.04.16カナダ・アルバータ州証券委員会注意のリスト（Investment Caution List）に載せました。アルバータ州で証券・デリバティブの取引や助言の登録が無い、としています。出典：カナダ・アルバータ州証券委員会「Investment Caution List：BitradeX」（2026.04.16）

日本の金融庁の一覧（無登録で営業する業者への警告・登録業者）には、名前がありません（2026 年 11 月 10 日の確認）。一覧に無いことは、安全という意味ではありません。

確かめられる事実

• 運営は 2026 年 8 月 15 日の告知で、出金を一時止めたとしています。再開の日は、修理と確認が済んでから改めて知らせる、としています。出典：BitradeX の告知「Announcement on the Progress of Withdrawal Service Maintenance」（2026.08.15）
• 報道によると、運営は 8 月 9 日に「一部のホットウォレットが外から攻撃を受け、資産を失った」「残りの準備金では、今の利用者の資産を一度に払い戻せない」と告知し、資産は段階的に払い出すと説明しました。出典：NADA NEWS（Yahoo!ファイナンス）「『出金できない』──年利最大400％をうたうBitradeXめぐり不安広がる」（2026.08.11）
• 報道によると、AI の自動売買の商品（AiBot）で、年利最大 400% をうたっていました。運営の会社として、英国の BITRADEX FINTECH LIMITED の名前が示されています。出典：NADA NEWS（Yahoo!ファイナンス）「『出金できない』──年利最大400％をうたうBitradeXめぐり不安広がる」（2026.08.11）
• bitradex.ai の頁は、2026 年 11 月 10 日の確認で「BeyonBank」の名前で出ています。出典：bitradex.ai の頁（HAKOBUNE が確認）（2026.11.10）

つながり

• 後の名前BitradeX → BeyonBank同じ住所（bitradex.ai）の頁が、いまは「BeyonBank」の名前で出ています。8 月 15 日の出金の告知の署名も「BeyonBank Team」です。出典：bitradex.ai の頁（HAKOBUNE が確認）（2026.11.10）
• 声MoonExe → BitradeXBitradeX を広めていた国内の紹介者たちが、次に MoonExe を勧めて広げている、という HAKOBUNE が独自に得た情報です。紹介する人のつながりで、運営が同じという意味ではありません。

似た名前の別物

• BitTrade（ビットトレード株式会社）金融庁に登録された国内の暗号資産交換業者（関東財務局長第00007号）で、BitradeX とは別の会社です。BitTrade も、BitradeX とは無関係だと告知しています。出典：BitTrade（ビットトレード）の X の投稿（2026.11.10）

関係する手口：「日利 1%。紹介した人数でランクと報酬が上がる」「出金するには、先に追加の入金を」「前のは運営が悪かった。次のは本物だから取り返せる」

株式会社BANK INNOVATION・株式会社プロスペリティアシュアランス

裁判所が 2026 年 7 月 10 日、無登録の営業の禁止と停止を命じました（証券取引等監視委員会の申立て）。

公的機関の公表

• 2026.07.10裁判所（証券取引等監視委員会の公表）無登録の金融商品取引業の禁止と停止を命じました。出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 7 月 10 日の裁判所の命令）（2026.07.10）
• 2026.03.31証券取引等監視委員会裁判所に、無登録の金融商品取引業の禁止と停止を命じるよう申し立てました。出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 3 月 31 日の申立て）（2026.03.31）

確かめられる事実

• 金融庁の無登録業者の一覧にも、2 社とも載っています（2026 年 3 月）。出典：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」（一覧）（2026.11.10）

関係する手口：「日利 1%。紹介した人数でランクと報酬が上がる」「失ったお金を、取り戻してあげます」

Black Clover Limited

ブラッククローバー社

裁判所が 2025 年 8 月 6 日、無登録の営業の禁止と停止を命じました（証券取引等監視委員会の申立て）。

公的機関の公表

• 2025.08.06裁判所（証券取引等監視委員会の公表）無登録の金融商品取引業の禁止と停止を命じました。出典：証券取引等監視委員会の公表（2025 年 8 月 6 日の裁判所の命令）（2025.08.06）
• 2025.04.25証券取引等監視委員会裁判所に、無登録の金融商品取引業の禁止と停止を命じるよう申し立てました。出典：証券取引等監視委員会の公表（2025 年 4 月 25 日の申立て）（2025.04.25）

確かめられる事実

• 金融庁の無登録業者の一覧にも載っています（2025 年 4 月）。出典：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」（一覧）（2026.11.10）

似た名前の別物

• 漫画・アニメの『ブラッククローバー』同じ名前の漫画・アニメの作品や、その関連の商品とは関係ありません。

関係する手口：「日利 1%。紹介した人数でランクと報酬が上がる」

「AI 社員が自動でノートを書くだけで、月 50 万円」

X（旧 Twitter）で、おしゃれな AI のキャラクターの画像や動画が「AI 社員に任せるだけ」「寝ている間に記事が書ける」と語りかけ、公式 LINE への登録を勧めます。

よくある流れ

1. X で、AI のキャラクターの画像や動画を見る
2. 公式 LINE に登録すると「無料の講座」「特典」が届く
3. 説明会や個別の通話で、数十万〜百万円を超えるコースや「サポート」を勧められる
4. 「紹介すれば元が取れる」と、高い報酬のアフィリエイトに誘われる

なぜありえないか

• 誰でも自動で月 50 万円を稼げるなら、売る側は講座を売らずに、自分でそれを続けるはずです。
• AI が書いた記事は誰でも作れます。それだけで読まれ続け、お金になり続けることは、まずありません。
• お金の出どころは記事ではなく、新しく入った人が払うコースの代金と、その紹介の報酬です。

見分け方

• 収入の額だけを大きく見せ、何を誰に売って稼ぐのかを言わない
• LINE に移ってから、はじめて値段が出てくる
• 「今日だけ」「残りわずか」と急がせる
• 借りて払うよう勧める。画面を共有させて、借り入れの手続きを手伝う

どうすればよいか

• その日に申し込まない。値段と中身を書いた書面をもらい、家族か 188 に見せる
• 借金をしてまで払わない
• 申し込んでしまったら、すぐ 188 へ。クーリング・オフや途中の解約ができることがあります

事例の図書館：関係する事例 1関係する事例 2関係する事例 3関係する事例 4

• 出典：国民生活センター「ビジネス講座のトラブルにご注意」（2026.09.16）
• 出典：東京都消費生活総合センター「SNSがきっかけの副業トラブルに気をつけて！」（2026.09.30）
• 出典：国民生活センター「情報商材」の相談の傾向（2026.07.31）
• 出典：国民生活センター「副業サポートや投資の名目で借金させる業者に注意！」（2026.05.20）

「日利 1%。紹介した人数でランクと報酬が上がる」

「預けるだけで毎日増える」という高い利回りと、紹介した人数や、紹介した組織の額で増える報酬を、セットで勧められます。

よくある流れ

1. 知人や SNS で「預けるだけで毎日増える」と聞く
2. 紹介コードで登録し、暗号資産（USDT など）を入れる
3. 画面の上では毎日増えて見え、少しは引き出せる
4. 紹介すると「ランク」が上がり、報酬が増えると言われる

なぜありえないか

• 日利 1% が続くと、1 年で元手は約 38 倍になります。そんな運用があれば、知らない人に分ける理由がありません。
• 配当の元が運用の利益ではなく、新しく入った人のお金だと、新しい人が減ったところで払えなくなります。
• 証券取引等監視委員会も、無登録の業者がほかの投資家のお金で払い戻すことがあり、前に受け取れたことは信用の証にならない、と注意しています。

見分け方

• 利回りが「日利」「月利」で書かれ、損をする場合の説明が無い
• 紹介の報酬が、紹介した人が入れた額で決まる
• 元本を、決まった期間引き出せない（ロック）
• 運営の会社の名前・所在地・登録がはっきりしない

どうすればよいか

• 入れる前に、金融庁の登録があるかを調べる（詐欺チェッカーの入口の欄に、名前を貼るだけ）
• 人を誘わない。誘った相手も損をし、あなたが責任を問われることがあります
• もう入れているなら、追加で入れない。画面・やりとり・送金の記録を残す

事例の図書館：関係する事例 1関係する事例 2

• 出典：国民生活センター「マルチ取引」の相談の傾向（2026.07.31）
• 出典：消費者庁「連鎖販売業者に対する取引等停止命令」（2025.03.04）
• 出典：証券取引等監視委員会の公表（2026 年 11 月 10 日の申立て）（2026.11.10）

「前のは運営が悪かった。次のは本物だから取り返せる」

出金が止まった後、同じ紹介者が「次はこれで取り返せる」と、別の名前の案件を勧めてきます。

よくある流れ

1. 前の案件で出金が止まる
2. 紹介者が「運営のせい」「自分も被害者」と言う
3. 「損を取り返せる」と、別の名前の案件を勧める
4. 高い利回り・紹介の報酬・引き出せない期間の作りが、名前だけ変えて始まる

なぜありえないか

• 紹介者は、新しい案件でも紹介の報酬を受け取る立場のことがあります。
• 名前を変えて出てくる業者があります。金融庁の一覧にも、前に警告を受けた業者と同じ名前や似た名前で、また警告を受けた例があります。
• 「損を取り戻せる」として別の商品を買わせる誘いは、金融庁が二次被害として注意しています。

見分け方

• 利回り・紹介の報酬・引き出せない期間の作りが、前の案件と同じ
• 前の案件の損を「取り返せる」と言う
• 前の案件のことを聞くと、話をそらす

どうすればよいか

• 新しく入れない。前の案件の記録を残し、188 か #9110 に相談する
• 紹介者の言葉ではなく、案件の名前と URL を、詐欺チェッカーの入口の欄で調べる

事例の図書館：関係する事例 1関係する事例 2

• 出典：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」（一覧）（2026.11.10）
• 出典：金融庁「詐欺的な投資勧誘等にご注意ください！」（2026.06.24）
• 出典：金融庁「被害回復等を装った詐欺（二次被害トラブル）にご注意ください！」（2026.09.01）

「出金するには、先に追加の入金を」

引き出そうとすると「税金」「手数料」「保証金」「口座の凍結の解除」「新しいカードやパッケージの購入」などの名目で、先に払うよう言われます。

よくある流れ

1. 画面の上では利益が出ている
2. 引き出そうとすると、先に払うものがあると言われる
3. 払うと、また別の名目で求められる
4. やがて連絡が取れなくなる

なぜありえないか

• まともな業者は、手数料を引き出す額から差し引きます。引き出すために、新しくお金を入れさせる理由はありません。
• 税金は国に納めるもので、業者が指定する口座に払うものではありません。
• 「新しいカードやパッケージを買えば出せる」も同じ形です。

見分け方

• 引き出す前に払えと言われる
• 名目が次々に変わる
• 個人の名前の口座や、暗号資産のアドレスを指定される

どうすればよいか

• 追加で払わない
• やりとり・画面・送金の記録を残し、#9110 か近くの警察署に相談する
• 「もう払ってしまった方へ」の手順を見る

事例の図書館：関係する事例 1関係する事例 2関係する事例 3関係する事例 4

• 出典：金融庁「無登録業者との取引は要注意！！」（2026.10.07）
• 出典：山梨県警察「電話（特殊）詐欺手口集（令和8年10月更新）」（2026.10.02）
• 出典：警視庁「暗号資産（仮想通貨）の投資詐欺に注意！」（2026.09.24）
• 出典：国民生活センター「暗号資産（仮想通貨）」の相談の傾向（2026.07.31）

「有名人の投資グループに、無料で入れます」

有名人や有名な投資家が出ている SNS の広告や動画から、LINE の「投資グループ」「勉強会」に誘われます。

よくある流れ

1. 有名人が勧める広告や動画を見る
2. LINE のグループで「先生」と「アシスタント」が成功談を見せる
3. 指定のアプリやサイトで取引すると、すぐ利益が出たように見える
4. 引き出そうとすると、保証金や税金を求められる

なぜありえないか

• いまは AI で、本人が言っていないことを話しているように見せる動画が作れます。
• グループで「もうかった」と書き込む人の中に、仕込みの人がいることがあります。
• 画面の上の利益は、相手が作った数字のことがあります。

見分け方

• 個人の名前や、別の会社の名前の口座に振り込むよう言われる
• 登録の無い取引のアプリやサイトを使わせる
• 有名人の本人の公式の発信に、その話が無い

どうすればよいか

• 振り込まない。有名人の名前で勧められたら、本人の公式の発信を自分で確かめる
• 取引のサイトの名前を、詐欺チェッカーの入口の欄で調べる

事例の図書館：関係する事例 1関係する事例 2関係する事例 3

• 出典：山梨県警察「電話（特殊）詐欺手口集（令和8年10月更新）」（2026.10.02）
• 出典：福岡市消費生活センター「偽動画を使ったSNS広告」（2026.09.10）
• 出典：金融庁「それ詐欺です！SNS上の投資勧誘にご注意ください！」（2026.03.05）

「二人の将来のために、一緒に増やそう」

マッチングアプリや SNS で親しくなった相手が、暗号資産の投資や、副業の講座を勧めてきます。

よくある流れ

1. マッチングアプリや SNS で親しくなる
2. 相手が「自分もやっている」と、投資のサイトや講座を勧める
3. 画面の上では利益が出て、もっと入れるよう言われる
4. 引き出そうとすると、税金や手数料を求められる

なぜありえないか

• 会ったことの無い相手が、お金の話を持ち出すのは、よくある入口です。
• 相手が教えるサイトの利益の表示は、相手が作った数字のことがあります。

見分け方

• 会う約束をはぐらかし、お金の話は急ぐ
• 相手が教える海外のサイトやアプリでしか取引できない
• 借りてでも入れるよう勧める

どうすればよいか

• お金を送らない。サイトの名前を、詐欺チェッカーの入口の欄で調べる
• 家族か 188 に話す

事例の図書館：関係する事例 1関係する事例 2

• 出典：福岡県「消費生活トラブル注意報！！ 第８０号（マチアプを悪用した副業・投資に注意！）」（2026.09.28）
• 出典：警視庁「暗号資産（仮想通貨）の投資詐欺に注意！」（2026.09.24）
• 出典：国民生活センター「暗号資産（仮想通貨）」の相談の傾向（2026.07.31）

「審査なしで貸します。先に保証金だけ」

SNS や掲示板の「個人間融資」「即日貸します」から連絡すると、貸す前に保証金・手数料・信用の確認などの名目で振り込みを求められます。

よくある流れ

1. SNS で「個人で貸します」「審査なし」を見る
2. 連絡すると、貸す前に保証金や手数料を求められる
3. 名目を変えて何度も求められ、お金は届かない

なぜありえないか

• まともな貸し手は、貸す前に保証金を振り込ませません。
• お金を貸す仕事は、登録が要ります（貸金業の登録）。

見分け方

• メールや SNS のやりとりしか無く、一度も会わない
• 貸す前に払えと言われる

どうすればよいか

• 払わない。お金に困っているなら、市区町村の相談の窓口か 188 に相談する

事例の図書館：関係する事例 1

• 出典：警視庁「インターネットを介した詐欺に注意！」（2026.09.24）

「失ったお金を、取り戻してあげます」

被害にあった人に、弁護士・公的機関・調査の会社などを名のって「返金の手続きを代わりに」「調べれば取り戻せる」と連絡が来ます。

よくある流れ

1. 被害のことを知っている相手から、向こうから連絡が来る
2. 「取り戻せる」「返金の交渉を代わりに」と言う
3. 先に費用・手数料、または別の商品の購入を求める

なぜありえないか

• 取り戻すための費用を先に払わせるのは、二度目の被害でいちばん多い形です。
• 公的機関が、被害の回復のためにお金を求めることはありません。
• 本物の弁護士かどうかは、所属する弁護士会に自分で確かめられます。

見分け方

• 向こうから連絡が来る
• 先に費用・手数料を求める
• 別の商品を買えば取り戻せると言う

どうすればよいか

• 払わない
• 自分で探した相談先（188・#9110・弁護士会）に相談する

事例の図書館：関係する事例 1関係する事例 2関係する事例 3関係する事例 4

• 出典：金融庁「被害回復等を装った詐欺（二次被害トラブル）にご注意ください！」（2026.09.01）
• 出典：金融庁「詐欺的な投資勧誘等にご注意ください！」（2026.06.24）

「いいねを押すだけ、スクショを送るだけで報酬」

SNS の「簡単に稼げる」から LINE に移り、動画に「いいね」を押す・画面を撮って送るだけの仕事を頼まれます。

よくある流れ

1. SNS で「スキマ時間に簡単に稼げる」を見る
2. LINE で「いいね」やスクショの仕事を頼まれ、数千円が入る
3. 「次のタスク」のために、先にお金を入れるよう言われる
4. 「作業の失敗」「グループの連帯責任」と、違約金を求められる

なぜありえないか

• 「いいね」を押すだけの仕事に、高い報酬を払い続ける理由はありません。
• はじめの数千円は、信用させるための見せ金のことがあります。
• 仕事のために、働く側が先にお金を払うことはありません。

見分け方

• 相手の会社の名前が分からない
• 報酬を受け取る前に、入金を求められる
• 「違約金」「連帯責任」と言われる

どうすればよいか

• 払わない。やりとりを残して 188 か #9110 に相談する

事例の図書館：関係する事例 1関係する事例 2関係する事例 3

• 出典：国民生活センター「簡単なタスクで稼げるとうたう副業トラブルに注意！」（2026.05.19）
• 出典：国民生活センター「暗号資産（仮想通貨）」の相談の傾向（2026.07.31）